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Começam hoje (27) as novas regras para todos os clientes bancários que precisarem sacar, em dinheiro vivo, na boca do caixa, valor igual ou acima de R$ 50 mil.

De acordo com a Federação Brasileira dos Bancos (Febraban), a operação terá que ser informada à instituição financeira com no mínimo três dias úteis de antecedência. Também será preciso fornecer dados adicionais sobre a transação, como os motivos da movimentação financeira. Antes, a comunicação prévia ao banco era exigida apenas com um dia útil de antecedência e para valor igual ou acima de R$ 100 mil. As exigências constam da circular 3.839 do Banco Central (BC), publicada em 30 de junho.

Além da redução do limite para valores de comunicação obrigatória, outra importante mudança estabelecida, citada pela federação, é a padronização dos dados a serem incluídos em um formulário que será fornecido pelos bancos.

Entre as informações exigidas, está a finalidade a ser dada ao valor sacado, além da identificação dos responsáveis e dos beneficiários do saque.

O formulário pode ser preenchido por meio eletrônico nos portais dos bancos ou nas agências bancárias. Deve ser entregue à instituição financeira com no mínimo três dias úteis de antecedência à retirada do dinheiro para que o valor seja reservado (o chamado provisionamento).

Conforme a Febraban, as informações fornecidas pelos clientes serão automaticamente encaminhadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). O sistema financeiro efetuou, em 2017, mais de um milhão de comunicações de operações em espécie, segundo o próprio Coaf.

“Os bancos apoiam os novos procedimentos e controles das operações com recursos em espécie”, disse Adriano Volpini, diretor adjunto da Comissão de Prevenção a Lavagem de Dinheiro da federação, em nota. “Essas medidas contribuem para aprimorar as políticas oficiais de combate à corrupção e à lavagem de dinheiro, e, ao mesmo tempo, darão mais segurança aos clientes na realização das operações.”

O diretor da Febraban comenta, ainda, que, neste momento de grande movimentação no comércio, com as festas de final de ano, a orientação para os clientes pessoas físicas e jurídicas é dar preferência aos canais eletrônicos para transferências e outras transações. “Não corra riscos desnecessários sacando valores elevados e andando com grande soma de dinheiro pelas ruas. É muito mais seguro usar os meios eletrônicos” recomenda.